Cos'è una truffa secondaria e come evitarla?

Impersonare le autorità

Una truffa secondaria si verifica quando la vittima di una truffa viene nuovamente presa di mira in una truffa secondaria o successiva.

Uno dei tipi più comuni di truffe secondarie a cui assistiamo è quando la vittima di una truffa viene contattata da un truffatore che si spaccia per autorità, un ente governativo, una compagnia di assicurazioni, un investigatore o un avvocato.

Il secondo truffatore potrebbe dire qualcosa del tipo: “già da tempo stiamo indagando su questo gruppo criminale di truffatori e recentemente abbiamo arrestato oltre 15 persone coinvolte nel [iniziale] truffa".

Costruire fiducia

Da qui, il secondo truffatore continuerà probabilmente a comunicare con la vittima per qualche tempo per creare fiducia e credibilità. Alla fine, il secondo truffatore potrebbe dire qualcosa del tipo: "Possiamo indirizzarti a una compagnia assicurativa che sarà in grado di recuperare tutti i tuoi soldi."

Ora, probabilmente comunicherai con qualcuno della (falsa) "compagnia assicurativa" e questa persona ti dirà che può riavere i tuoi soldi, ma richiede solo un piccolo pagamento in eccesso per poter presentare il reclamo. Probabilmente chiederanno un importo compreso tra $ 1,000 e $ 5,000.

Il 'doppio strappo'

Ma ovviamente, avete indovinato, non esiste alcuna richiesta di risarcimento assicurativo! I tuoi soldi (la franchigia assicurativa apparentemente richiesta) finiranno probabilmente nelle tasche degli stessi truffatori che hanno gestito la truffa iniziale.

In una pubblicazione di domande e risposte dal Barefoot Investor, Scott Pape definisce questo tipo di truffa un "doppio strappo". In questa pubblicazione, la vittima chiede di TradeMote, un broker di criptovaluta offshore. La vittima è stata poi contattata da qualcuno che gli ha consigliato di recuperare i suoi soldi, per un investimento di $ 10,000 – $ 20,000.

Prendere di mira le vittime

Le truffe secondarie sono particolarmente brutali poiché la vittima della truffa iniziale probabilmente ha appena perso i risparmi di una vita o il fondo pensione. I truffatori sanno che la persona desidera disperatamente recuperare parte dei propri fondi e, in sostanza, qualcuno che è stato truffato una volta è un cliente prequalificato per il truffatore!

Proprio di recente, abbiamo riscontrato una serie di truffe secondarie. Uno era molto convincente e impersonava il direttore del gruppo anti-criminalità informatica delle Filippine. I truffatori hanno comunicato con il nostro cliente via e-mail e l'indirizzo e-mail utilizzato era quasi identico a quello del legittimo direttore. Non possiamo sottolineare abbastanza che, anche quando tutto sembra reale, potrebbe trattarsi dell'ennesima truffa.

Come evitare una truffa secondaria

Se sei stato vittima di una truffa, evita di diventare vittima di una truffa secondaria validando in autonomia tutte le credenziali a disposizione dell'azienda o della persona che ti contatta. Fai le tue ricerche e non fare affidamento sulle informazioni che ti vengono fornite. Consigliamo inoltre di seguire questi passaggi per tutti i fornitori di servizi online o telefonici, soprattutto se il contatto non era richiesto.

Ti consigliamo vivamente di chiedere un preventivo al fornitore del servizio e di verificare autonomamente tutte le informazioni fornite nel preventivo. Se il fornitore di servizi non ti emetterà un preventivo scritto formale, è giunto il momento di interrompere ogni comunicazione con lui.

Controllo nomi e numeri di aziende

Come esempio di controllo delle informazioni sul preventivo, diamo un'occhiata alla nostra azienda: Cybertrace. Puoi verificare in modo indipendente queste informazioni tramite l'Australian Business Registry (ABR) Strumento di ricerca ABN, che è una fonte governativa e utilizza il file gov.au estensione di dominio.

Per i fornitori di servizi australiani, confronta il nome della società e l'Australian Business Number (ABN) con le informazioni elencate nel record ABR. Se l’azienda non è australiana, questo è un potenziale campanello d’allarme, quindi sono necessari più controlli indipendenti. Se l'azienda proviene da una delle giurisdizioni note per il riciclaggio di denaro riportate di seguito, interrompi tutte le comunicazioni poiché quasi sicuramente si tratta di una truffa:

Andorra, Bahamas, Belize, Bermuda, Isole Vergini britanniche, Isole Cayman, Isole del Canale, Isole Cook, Isola di Jersey, Hong Kong, Isola di Man, Mauritius, Lichtenstein, Monaco, Panama, St. Kitts e Nevis.

Per ulteriori informazioni sulle giurisdizioni antiriciclaggio e sui paradisi fiscali, clicca qui. per leggere l'articolo di Investopedia pubblicato da Julia Kagan.

La nostra intelligence indica che i sindacati criminali di Israele, Cipro, Malta, Estonia e Bulgaria stanno prendendo di mira attivamente gli australiani, quindi prestate particolare attenzione alle aziende e agli individui di questi paesi.

Accreditamenti e licenze

Se ti è stato inviato un preventivo, confronta le informazioni aziendali registrate sul preventivo con le informazioni registrate sul sito Web dell'azienda; compresi eventuali numeri di licenza del settore. Nel nostro caso, potresti confrontare il nome della nostra azienda e l'ABN con il nostro record di licenza NSW CAPI tramite Sito web del governo del NSW.

Una copia della nostra licenza investigativa rilasciata dalla NSW Police Force è disponibile su la nostra pagina di accreditamenti. Tuttavia, diffidare delle informazioni fornite sui siti Web aziendali. La fonte più affidabile è un sito Web governativo affidabile, ma è fondamentale verificare che il sito Web sia un sito governativo autentico.

Coordinate bancarie

Anche in questo caso, esaminando il preventivo sarai in grado di individuare le coordinate bancarie dell'azienda. Assicurati che i dettagli del conto bancario dell'azienda corrispondano esattamente alle licenze e ai registri ABR dell'azienda poiché i truffatori spesso si spacciano per aziende legittime. Se il conto bancario è per una banca estera, questo è un segnale di allarme poiché è difficile da verificare.

Per i conti bancari australiani, contatta la banca indicata nel preventivo e chiedi di verificare i dettagli del conto bancario. Un vero conto bancario aziendale è già stato verificato dalla banca al momento della sua prima apertura. Le banche verificano i conti aziendali incrociando i dettagli dell'azienda e gli amministratori della società.

Come indicato in un recente Articolo di notizie della ABC, le banche non sempre prestano attenzione ai nomi dei clienti destinatari dei bonifici bancari. Ciò significa che i truffatori possono copiare in modo fraudolento il nome di un'azienda legittima e aggiungerlo ai dettagli del proprio conto bancario. Per questo motivo è molto importante verificare che il nome e il numero del conto bancario siano effettivamente intestati alla società indicata.

Aiuto! Sono già stato bevuto

Se sei stato vittima di una truffa, o se hai letto questo articolo troppo tardi e sei già vittima di una truffa secondaria, Contattaci per discutere come possiamo aiutare. I nostri investigatori e analisti sono esperti nell'identificazione delle truffe. Parla con noi della verifica di un fornitore di servizi per ridurre il rischio di essere truffati.