La tecnologia Blockchain è un'infrastruttura digitale progettata per facilitare il trasferimento di denaro digitale. Sebbene esistano diverse versioni della blockchain, la maggior parte delle blockchain sono decentralizzate e senza autorizzazione (come Bitcoin – BTC), il che significa che la tecnologia è liberamente aperta a tutti (open source) senza alcuna autorità di supervisione. Le blockchain utilizzano Distributed Ledger Technology (DLT) dove le transazioni sono registrate e protette da una firma crittografica perpetua nota come hash. Ciò a sua volta protegge la valuta dalla criminalità dipendente e abilitata alle criptovalute sia a livello di utente personale che di scambio di criptovaluta.
Ogni blocco nella blockchain registra diverse transazioni e ogni volta che si verifica una nuova transazione, viene registrato un nuovo record nel blocco. Il record viene aggiunto alla DLT di ciascun partecipante che è permanente e praticamente impossibile da falsificare o modificare. Poiché la maggior parte delle blockchain sono open source, tutti i partecipanti alla blockchain possono verificare in modo indipendente la legittimità delle transazioni.
La maggior parte delle blockchain sono decentralizzate e operano su una rete peer-to-peer. UN rete decentralizzata è dove la rete opera senza un'autorità centrale, un amministratore o un server. La blockchain è progettata attorno a un ambiente di comunicazione di rete peer-to-peer (P2P) costituito da un gruppo di dispositivi, altrimenti detti nodi. Ogni nodo è un peer individuale che a sua volta comunica e archivia o condivide collettivamente i dati con gli altri nodi della rete. La rete P2P è la base della tecnologia blockchain in cui i record del registro (DLT) sono condivisi con tutti gli altri nodi della blockchain per creare più copie delle transazioni e prevenire la contraffazione.
Teoricamente, la struttura delle blockchain decentralizzate è una serie di nodi interconnessi ma indipendenti. A differenza della rete peer-to-peer decentralizzata (P2P), la rete peer-to-peer centralizzata contiene un server centrale che dirige il traffico verso i nodi selezionati della rete. A questo proposito, il server centralizzato facilita la comunicazione tra peer che a sua volta garantisce un maggiore anonimato tra gli utenti. Una criptovaluta è una risorsa digitale o virtuale la cui integrità è preservata dalla crittografia, il che significa che è quasi impossibile contraffarla o spenderla due volte. La crittografia è come la crittografia, in cui il testo ordinario viene offuscato in testo cifrato e poi ripristinato nuovamente all'arrivo. La maggior parte delle criptovalute opera secondo un modello decentralizzato, peer-to-peer e viene trasferita tramite tecnologie blockchain. Tuttavia, alcune criptovalute lo sono gestite le autorizzazioni e centralizzati, nel senso che sono controllati in tutto o in parte da utenti o amministratori autorizzati. Il metodo effettivo per centralizzare la criptovaluta o blockchain varia a seconda del tipo di criptovaluta. Una caratteristica fondamentale di tutte le criptovalute è che sono generalmente libere dalla proprietà e dal controllo del governo o dell’autorità centrale. Le stablecoin sono un tipo di criptovaluta il cui valore è legato a un asset esterno, in particolare una valuta fiat come il dollaro USA o l'oro. Ciò agisce per stabilizzare il prezzo della criptovaluta per ridurre la volatilità delle fluttuazioni del mercato.
Scambi di criptovaluta variano notevolmente nei prodotti e nei servizi offerti, nonché nel modo in cui operano. Tuttavia, in generale, uno scambio di criptovaluta è una piattaforma virtuale che funge da canale tra l'acquirente e il venditore in cui le criptovalute possono essere scambiate con altri asset come altri tipi di criptovalute, valute fiat (valute sostenute dal governo) e metalli preziosi come oro. Molti dei principali scambi offrono portafogli integrati in cui i clienti possono archiviare la propria criptovaluta in un portafoglio di proprietà dell'exchange. Un portafoglio crittografico è uno strumento che ti consente di acquistare, vendere, archiviare e spendere i tuoi fondi in criptovaluta. I portafogli fungono da salvaguardia delle chiavi private dei fondi archiviati su una blockchain. Poiché la criptovaluta viene registrata e archiviata nella blockchain, è richiesta la prova della proprietà prima di poterla utilizzare. È qui che entrano in gioco i portafogli poiché memorizzano le chiavi private digitali che dimostrano la proprietà della criptovaluta. Tuttavia, avere un portafoglio integrato non è sempre l'ideale poiché il cliente è suscettibile all'hacking dell'exchange. Alcuni scambi come Binance supporta le vendite peer-to-peer il che significa che la criptovaluta viene scambiata direttamente tra l'acquirente e il venditore. In questo caso, lo scambio facilita solo la connessione tra le parti e non è direttamente coinvolto nella transazione.
Esistono vari tipi di portafogli, ciascuno dei quali offre diversi livelli di sicurezza e alcuni sono applicabili solo a determinati tipi di criptovalute. I tipi di portafoglio più comuni includono hardware, desktop, online, basato su app mobile e cartaceo. Esistono anche sottocategorie di portafogli, inclusi portafogli Bitcoin hot e cold storage. I portafogli hot e cold indicano se il portafoglio è connesso a Internet (hot) o completamente offline (cold). Come si vedrà più avanti, le strutture delle criptovalute e degli scambi pongono diverse sfide per l’antiriciclaggio e l’identificazione dei proventi di reato.
Il mining di criptovaluta è il processo di risoluzione dei calcoli crittografici per le transazioni blockchain. Ai minatori vengono forniti premi, solitamente, sotto forma di valuta che stanno estraendo. I minatori utilizzano processi digitali per intraprendere i processi crittografici e i risultati vengono aggiunti al registro come nuove transazioni. Il processo di mining richiede enormi quantità di output computazionale che a sua volta richiede una grande fornitura di elettricità.
Si stima che a partire da gennaio 2023, https://explodingtopics.com/blog/number-of-cryptocurrenciesci sono più di 20,000 criptovalute in circolazione. Altri siti Web elencano il numero a 9,756. Tuttavia, ce n’è solo una manciata che fornisce rendimenti di investimento significativi, molti dei quali hanno un volume di scambi limitato o nullo. Le monete ad alte prestazioni includono la cosiddetta ammiraglia delle criptovalute, Bitcoin, insieme a Ripple, Ether, Monero, Litecoin e Tether. Queste criptovalute sono state sviluppate per abilitare diverse funzionalità e non sono state create per essere investimenti; l'investimento e il valore sono seguiti più tardi. Questo è importante poiché esistono migliaia di criptovalute che sono state create al solo scopo di frode, truffe e investimenti speculativi.
Una criptovaluta legittima è quella che non è falsa, non è stata creata esclusivamente per investimenti altamente speculativi, è un marchio noto e rappresenta una quota di mercato significativa. Bitcoin (BTC) è stata la prima criptovaluta ed è una rete peer-to-peer open source. È stata rilasciata per la prima volta agli investitori nel 2008 e, nonostante sia la criptovaluta più popolare e preziosa, sono stati successivamente identificati dei problemi con la blockchain. Ciò includeva la bassa velocità delle transazioni, un numero limitato di utenti consecutivi e gli elevati requisiti computazionali per il mining. Ciò provoca di conseguenza un elevato consumo di energia e, in definitiva, una maggiore spesa per transazione. Mentre Bitcoin continua la sua espansione globale, una gamma di prodotti correlati a Bitcoin ha seguito il suo esempio. Secondo il sito web di dati aziendali globali statista.com, nel 14,000 ci sono circa 2021 bancomat Bitcoin a livello globale.
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Le criptovalute meno legittime e probabilmente fraudolente condividono molte caratteristiche comuni tra cui siti Web falsi, punti di scambio falsi, app mobili false e celebrità che utilizzano i social media per sostenere la criptovaluta. Le truffe sulle criptovalute spesso coinvolgono schemi pump-and-dump o schemi Ponzi e sono spesso investimenti altamente speculativi.
Fin dalla sua nascita la criptovaluta è stata utilizzata per facilitare il crimine. Alcuni ricercatori sostengono che la criptovaluta sia stata creata principalmente per facilitare il crimine (principalmente il crimine abilitato dalla criptovaluta). Come accennato in precedenza, l’architetto della prima criptovaluta (Bitcoin) ha fatto di tutto per proteggere gli utenti blockchain da frodi e hacking. Tuttavia, non ci sono informazioni che suggeriscano che Nakamoto non abbia cercato di favorire il crimine attraverso la creazione di Bitcoin, ma solo di proteggere i suoi utenti. Esistono due categorie generali di crimini legati alle criptovalute: abilitato alla crittografia e dipendente dalla crittografia. Il crimine abilitato alla crittografia è quello in cui l'autore del reato utilizza la criptovaluta per commettere un crimine tradizionale come la frode e ricicla i proventi tramite la blockchain. Ciò si contrappone al crimine dipendente dalle criptovalute, in cui la criptovaluta è l’obiettivo specifico o svolge una funzione essenziale nel crimine.
Le frodi legate alle criptovalute possono generalmente essere classificate in quattro categorie principali di criptovalute, tra cui la falsa offerta iniziale di monete (ICO), gli schemi Ponzi, gli schemi pump and dump e il furto di criptovaluta. Questi tipi di frode non riguardano esclusivamente le criptovalute e fanno parte delle categorie di frode tradizionali. Sono quindi classificati come “abilitati alla crittografia”. Le categorie comuni di crimini dipendenti dalla criptovaluta includono quelli che coinvolgono falsi commercianti di criptovaluta, falsi scambi di criptovaluta, ransomware e marketing di affiliazione. Tuttavia, come vedremo di seguito, abbiamo scoperto che i crimini legati alle criptovalute spesso coinvolgono aspetti sia legati alle criptovalute sia aspetti dipendenti dalle criptovalute. Le frodi legate alle criptovalute, ad esempio, spesso utilizzano la criptovaluta per riciclare denaro. Come affermano il Ministero del Tesoro e il Ministero degli Interni del Regno Unito,
[Le criptovalute] svolgono un ruolo vitale nel riciclaggio dei proventi della criminalità informatica, facilitando direttamente i flussi finanziari dei criminali informatici.
Sebbene la criptovaluta possa essere vista come un’alternativa finanziaria negativa e controversa, il suo concetto originale era rivoluzionario nel senso che ha restituito potere alle persone sotto molti aspetti. Non siamo più schiavi delle valute fiat (sostenute/di proprietà del governo) e dei ridicoli tassi di interesse imposti alla popolazione dalle banche. Chiunque abbia accesso a Internet e a un PC può diventare parte dell’infrastruttura globale delle criptovalute. Invece che governi e banche mantenessero i registri delle transazioni finanziarie, tutti coloro che gestivano un nodo blockchain avevano una copia del registro che non poteva essere falsificata. Questa è stata la massima trasparenza finanziaria e ha fornito la libertà finanziaria o il controllo personale che molti (non tutti) stavano cercando. Tuttavia, come per ogni cosa buona, ci sono sempre dei criminali che cercano di trarne vantaggio; e questo non era diverso per le criptovalute. Al giorno d'oggi, lo svantaggio principale delle criptovalute è il alto tasso di criminalità compresa la facilitazione del riciclaggio di denaro per la criminalità basata sulle criptovalute e dipendente.
Fortunatamente, Cybertrace ha molti anni di esperienza in indagare sul crimine legato alla criptovaluta, incluso il tracciamento delle transazioni tramite varie blockchain. Se hai bisogno di un'indagine su un atto criminale o di un parere di esperti per un crimine correlato alle criptovalute, assicurati di contattare il team amichevole di Cybertrace che ti guiderà attraverso la terminologia e i processi complicati.
Per saperne di più su questo argomento, consulta il capitolo completo pubblicato su Springer, Financial Technology and the Law (Capitolo 10), scritto dal nostro CEO, Dan Halpin, e dalla professoressa Alana Maurushat della WSU. Questo post è un estratto modificato del capitolo.
https://link.springer.com/book/10.1007/978-3-030-88036-1#aboutBook
Tag: cos'è la criptovaluta, crimine abilitato alla criptovaluta, crimine dipendente dalla criptovaluta, bitcoin
Che cosa è la tecnologia Blockchain? Per saperne di più sulla tecnologia blockchain, che è la spina dorsale che guida le criptovalute. Dai un'occhiata al nostro post di prossima pubblicazione.
